निवेश अनुपात पर वापसी फॉर्मूला

आरओआई = (निवेश से लाभ - निवेश की लागत) / निवेश की लागत

​Return on Investment- रिटर्न ऑन इनवेस्टमेंट

क्या होता है रिटर्न ऑन इनवेस्टमेंट?
Return on Investment: रिटर्न ऑन इनवेस्टमेंट (आरओआई) एक परफॉर्मेंस माप है जिसका उपयोग किसी निवेश की दक्षता या लाभप्रदता का मूल्यांकन करना और विभिन्न निवेशों की संख्या की दक्षता के साथ उसकी तुलना करना है। आरओआई किसी निवेश की लागत की तुलना में किसी विशेष निवेश पर रिटर्न की मात्रा की प्रत्यक्ष रूप से माप करने का प्रयास करता है। आरओआई की गणना करने के लिए, किसी निवेश के लाभ (या रिटर्न) को निवेश की लागत से विभाजित किया जाता है। परिणाम को एक प्रतिशत या अनुपात के रूप में अभिव्यक्त किया जाता है।

मुख्य बातें
- रिटर्न ऑन इनवेस्टमेंट (आरओआई) एक लोकप्रिय लाभप्रदता मीट्रिक है जिसका उपयोग यह आकलन करने के लिए किया जाता है कि किसी निवेश ने कितना अच्छा प्रदर्शन किया है।

- आरओआई को एक प्रतिशत के रूप में अभिव्यक्त किया जाता है और इसकी गणना इसकी आरंभिक लागत या परिव्यय द्वारा किसी निवेश अनुपात पर वापसी फॉर्मूला निवेश के शुद्ध लाभ (या नुकसान) को विभाजित करने के द्वारा की जाती है।

- आरओआई का उपयोग ऐपल्स-टू-ऐपल्स तुलना करने और विभिन्न परियोजनाओं या एसेट्स में निवेशों को रैंक करने के लिए किया जा सकता है।

- आरओआई होल्डिंग पीरियड या समय गुजरने को ध्यान में नहीं रखता इसलिए यह अन्यत्र कहीं निवेश करने की अपॉरचुनिटी कास्ट को मिस कर सकता है।

आरओआई की गणना कैसे करें
‘निवेश की वर्तमान वैल्यू' ब्याज के निवेश की बिक्री से प्राप्त प्रोसीड्स को संदर्भित करती है। चूंकि आरओआई की माप एक निवेश अनुपात पर वापसी फॉर्मूला प्रतिशत के रूप में की जाती है, इसलिए इसकी तुलना अन्य निवेशों के रिटर्न के साथ आसानी से की जा सकती है जिससे कोई व्यक्ति एक दूसरे की तुलना में कई प्रकार के निवेशों की माप करने में सक्षम हो सकता है।

आरओआई को समझना
आरओआई अपनी विविधता और सरलता के कारण एक लोकप्रिय मीट्रिक है। मुख्य रूप से, आरओआई का उपयोग किसी निवेश की लाभप्रदता के एक आरंभिक आकलन के लिए किया जा सकता है। यह किसी स्टॉक निवेश पर एक आरओआई हो सकता है, किसी कंपनी द्वारा एक फैक्टरी को विस्तारित करने की उम्मीद पर आरओआई हो सकता है या एक रियल एस्टेट ट्रांजेक्शन में जेनरेटेड आरओआई हा सकता है।

निवेश पर प्रतिफल

निवेश पर प्रतिलाभ (आरओआई) निवेश पर प्रतिलाभ जरूरी नहीं कि लाभ के समान हो। यह मूल्यांकन करने के लिए उपयोग किया जाने वाला एक प्रदर्शन उपाय हैदक्षता एक निवेश की या कई अलग-अलग निवेशों की दक्षता की तुलना करें। आरओआई आपके द्वारा कंपनी में निवेश किए गए धन और व्यवसाय के शुद्ध लाभ के आधार पर उस धन पर निवेश अनुपात पर वापसी फॉर्मूला आपको मिलने वाले रिटर्न से संबंधित है। आरओआई निवेश की लागत के सापेक्ष किसी विशेष निवेश पर रिटर्न की मात्रा को सीधे मापने की कोशिश करता है।

ROI अपनी बहुमुखी प्रतिभा और सरलता के कारण एक लोकप्रिय मीट्रिक है। अनिवार्य रूप से, ROI का उपयोग किसी निवेश की लाभप्रदता के अल्पविकसित गेज के रूप में किया जा सकता है। यह स्टॉक निवेश पर आरओआई हो सकता है, आरओआई एक कंपनी को एक कारखाने के विस्तार की उम्मीद है, या एक रियल एस्टेट लेनदेन में उत्पन्न आरओआई हो सकता है।

यदि किसी निवेश का ROI शुद्ध सकारात्मक है, तो यह संभवतः सार्थक है। लेकिन अगर उच्च आरओआई के साथ अन्य अवसर उपलब्ध हैं, तो ये संकेत निवेशकों को सर्वोत्तम विकल्पों को खत्म करने या चुनने में मदद कर सकते हैं। इसी तरह, निवेशकों को नकारात्मक आरओआई से बचना चाहिए, जो शुद्ध नुकसान का संकेत देता है।

आरओआई फॉर्मूला

निवेश फॉर्मूला पर वापसी:

आरओआई = (निवेश से लाभ - निवेश की लागत) / निवेश की लागत

आरओआई की गणना करने के लिए, निवेश के लाभ (या रिटर्न) को निवेश की लागत से विभाजित किया जाता है। परिणाम प्रतिशत या अनुपात के रूप में व्यक्त किया जाता है।

संपत्ति पर वापसी (आरओए)

रिटर्न ऑन एसेट्स (आरओए) एक संकेतक है कि कंपनी अपनी कुल संपत्ति के सापेक्ष कितनी लाभदायक है। आरओए एक प्रबंधक देता है,इन्वेस्टर, या विश्लेषक एक विचार है कि किसी कंपनी का प्रबंधन अपनी संपत्ति का उपयोग करने के लिए कितना कुशल हैआय.

प्रतिफल जितना अधिक होगा, आर्थिक संसाधनों के उपयोग में उतना ही अधिक उत्पादक और कुशल प्रबंधन होगा। संपत्ति अनुपात पर वापसी, जिसे अक्सर कुल संपत्ति पर वापसी कहा जाता है, एक लाभप्रदता अनुपात है जो शुद्ध को मापता हैआय कुल संपत्ति द्वारा औसत कुल संपत्ति की शुद्ध आय की तुलना करके एक अवधि के दौरान उत्पादित।

दूसरे शब्दों में, संपत्ति अनुपात या आरओए पर वापसी यह मापती है कि एक कंपनी एक अवधि के दौरान मुनाफे का उत्पादन करने के लिए अपनी संपत्ति का कितनी कुशलता से प्रबंधन कर सकती है।

आरओए फॉर्मूला

संपत्ति पर रिटर्न प्रतिशत के रूप में प्रदर्शित किया जाता है और इसकी गणना इस प्रकार की जाती है:

बुनियादी शब्दों में, आरओए आपको बताता है कि निवेश से कितनी कमाई हुईराजधानी (संपत्तियां)।

आरओए गणना उदाहरण

उपरोक्त उदाहरण से, संपत्ति के रिटर्न के उदाहरण पर एक नज़र डालते हैं:

मान लें कि आपका व्यवसाय चिकित्सा उद्योग में है, और औसत आरओए 20.00% है। आपके व्यवसाय, XYZ कंपनी की शुद्ध आय रु. 25,00 है,000. आपकी कुल संपत्ति रु.1,00,00,000 के बराबर है।

आपका आरओए 25% है, जो उद्योग के औसत 20.00% से थोड़ा ऊपर है।

यदि आप अपना आरओए बढ़ाना चाहते हैं, तो आपकी शुद्ध आय और कुल संपत्ति समान मूल्यों के बराबर होनी चाहिए।

आरओए का लाभ

• ROA प्रतिशत बताता है कि आपका व्यवसाय कितनी अच्छी तरह इसका प्रबंधन करता हैबैलेंस शीट लाभ उत्पन्न करने के लिए।
• अपने निवेश अनुपात पर वापसी फॉर्मूला व्यापार आरओए की तुलना अन्य व्यवसाय के साथ करने से आपको अपनी वर्तमान स्थिति और संभावित भविष्य के विकास को निर्धारित करने में मदद मिल सकती है।
• आरओए भविष्य के व्यावसायिक प्रदर्शन को बेहतर बनाने में मदद करता है (जैसे, मुनाफा बढ़ाना)।
• इससे निवेशकों को यह पता चलता है कि आपका व्यवसाय धन को आय में कितनी अच्छी तरह परिवर्तित करता है।

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Investment Tips: कम जोखिम और अधिक कमाई का मंत्र है Sharp Ratio फार्मूला

म्यूचुअल फंड एसआईपी रिटर्न (Mutual funds SIP return) बाजार जोखिम के अधीन है.

म्यूचुअल फंड की जोखिम और रिटर्न को मापने के लिए शार्प रेश्यो बहुत काम आता है. किसी निवेश में शामिल जोखिम के मानक विचलन . अधिक पढ़ें

• News18Hindi
• Last Updated : January 22, 2022, 17:32 IST

Mutual fund SIP Investment Tips: म्यूचुअल फंड एसआईपी रिटर्न (Mutual funds SIP return) बाजार जोखिम के अधीन है क्योंकि यह एक इनडायरेक्ट इक्विटी एक्सपोजर है. इसलिए टैक्स और निवेश एक्सपर्ट निवेशकों को निवेश के लिए म्यूचुअल फंड एसआईपी (mutual funds SIP) चुनते समय कई स्तर पर विचार करने की सलाह देते हैं.

मार्केट एक्सपर्ट कहते हैं कि पिछले कुछ वर्षों में एक योजना के वार्षिक रिटर्न को देखते हुए एक निवेशक के सामने कई चुनिंदा म्यूचुअल फंड्स होते हैं. लेकिन इनमें से किसी अच्छे को चुनना थोड़ा मुश्किल है. ऐसे में मार्केट एक्सपर्ट निवेशकों को शार्प रेश्यो फॉर्मूला इस्तेमाल (sharpe ratio formula) करने की सलाह देते हैं. क्योंकि म्यूचुअल फंड में शार्प रेश्यो फार्मूला एक निवेशक को कम जोखिम के साथ अधिक कमाई करने में मदद करता है.

शार्प रेश्यो क्या है (What is Sharp Ratio)
वित्त में शार्प अनुपात रिस्क फ्री एसेट (Risk Free Asset) की तुलना में किसी निवेश के प्रदर्शन को उसके जोखिम के समायोजन के बाद मापता है. इसे निवेश के रिटर्न और जोखिम मुक्त रिटर्न (Risk free returns) के बीच के अंतर के रूप में परिभाषित किया जाता है, जिसे निवेश के Standard deviation से विभाजित किया जाता है.

म्यूचुअल फंड की जोखिम और रिटर्न को मापने के लिए शार्प रेश्यो बहुत काम निवेश अनुपात पर वापसी फॉर्मूला आता है. किसी निवेश में शामिल जोखिम के मानक विचलन का इस्तेमाल करके निर्धारित किया जाता है. इस प्रकार, एक हाई शार्प अनुपात इसके द्वारा लिए गए जोखिम की प्रत्येक इकाई के लिए एक फंड की बेहतर रिटर्न देने की क्षमता को दर्शाता है. वास्तव में आप धन की तुलना करने के लिए शार्प अनुपात का उपयोग कर सकते हैं.

जोखिम-समायोजित रिटर्न (risk adjusted return)
म्यूचुअल फंड एसआईपी में शार्प रेश्यो का इस्तेमाल म्यूचुअल फंड एसआईपी प्लान के जोखिम-समायोजित रिटर्न की गणना के लिए किया जाता है. यह एक निवेशक को इस बारे में सूचित करता है कि एक जोखिम भरी संपत्ति से उसे कितना अतिरिक्त रिटर्न मिलेगा. यह एक संभावित निवेशक के लिए काफी आसान हो जाता है, अगर उसे म्यूचुअल फंड योजनाओं में से किसी एक को चुनना है, जिसने पिछले कुछ वर्षों में अपने निवेशकों को लगभग समान रिटर्न दिया है.

म्यूचुअल फंड में शार्प रेश्यो योजना द्वारा जोखिम-समायोजित रिटर्न (risk adjusted return) के बारे में समझ देता है क्योंकि यह एक सीमा है जिसके आगे जोखिम मुक्त रिटर्न से अधिक जोखिम लेने से बचना चाहिए.

म्यूचुअल फंड योजनाओं में शार्प रेशियो फॉर्मूला का उपयोग कैसे करना चाहिए, इस पर मार्केट एक्सपर्ट कहते हैं कि उसी श्रेणी के म्यूचुअल फंड योजनाओं की तुलना करते समय इस फॉर्मूले का निवेश अनुपात पर वापसी फॉर्मूला उपयोग करना चाहिए. मिड-कैप सेगमेंट के म्यूचुअल फंड प्लान की तुलना किसी शॉर्ट कैप सेगमेंट किसी काम का नहीं है. इस फॉर्मूले को लागू करने से पहले, किसी को यह तय करने की जरूरत है कि तुलना की गई योजनाएं उसी श्रेणी से हैं.

ट्रेयनोर रेश्यो फॉर्मूला (Treynor Ratio Formula)
मार्केट एक्सपर्ट म्यूचुअल फंड निवेशकों को ट्रेयनोर रेश्यो फॉर्मूला (Treynor Ratio Formula) भी निवेश अनुपात पर वापसी फॉर्मूला लागू करने की सलाह देते हैं. शार्प अनुपात निवेशक को जोखिम समायोजित रिटर्न के बारे में सूचित करता है जबकि म्यूचुअल फंड में ट्रेयनोर अनुपात बाजार की अस्थिरता समायोजित रिटर्न (market volatility adjusted return) के बारे में सूचित करता है. चूंकि, म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिम के अधीन हैं, इसलिए म्यूचुअल फंड योजना की तुलना करते समय ट्रेयनोर अनुपात की भी जांच करनी चाहिए. यह फॉर्मूला एकमुश्त और एसआईपी निवेश दोनों के लिए अच्छा है. इसलिए, दोनों प्रकार के म्यूचुअल फंड निवेशकों को निवेश के लिए म्यूचुअल फंड योजना तय करने से पहले शार्प रेश्यो फॉर्मूला और ट्रेयनोर रेश्यो फॉर्मूला लागू करने की सलाह दी जाती है.

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निवेश पर वापसी (आरओआई)

निवेश पर वापसी, संक्षिप्त आरओआई, वित्तीय मीट्रिक है जो विभिन्न निवेशों पर पूर्वानुमानित लाभप्रदता निवेश अनुपात पर वापसी फॉर्मूला का मूल्यांकन करता है। हालांकि आरओआई सभी के लिए गणना करना आसान है और विश्व स्तर पर समझा जाने वाला शब्द है, इसकी कुछ सीमाएं हैं क्योंकि आरओआई फॉर्मूला समय के कारक को ध्यान में नहीं रखता है और हेरफेर के लिए अतिसंवेदनशील हो सकता है।

निवेश पर वापसी (आरओआई) फॉर्मूला

ROI सूत्र के कई संस्करण हैं, लेकिन सबसे अधिक उपयोग किया जाता है:

आरओआई = शुद्ध लाभ /कुल निवेश * 100

उदाहरण: एक व्यक्ति $100,000 मूल्य का एक घर खरीदता है, एक और $20,000 नवीकरण निवेश अनुपात पर वापसी फॉर्मूला में निवेश करता है और फिर $150,000 में घर बेचता है। इस मामले में, शुद्ध लाभ बिक्री मूल्य ($150.000) घटा घर में निवेश ($100.000 + $20.000) होगा, इसलिए $30.000। कुल निवेश वह कीमत है जिसके साथ घर लाया गया था ($100,000) और नवीकरण पर भुगतान किया गया पैसा ($20,000), इसलिए $120,000।

फिर आरओआई सूत्र के अनुसार, इस विशेष मामले में: आरओआई = 30,000 /120,000 * 100 आरओआई = 0.25 * 100 आरओआई = 25% इस उदाहरण में व्यक्ति ने निवेश पर 25% रिटर्न प्राप्त किया, लेकिन यह उल्लेख किया जाना चाहिए कि ROI एक ऋणात्मक संख्या भी हो सकती है।

मार्केटिंग में निवेश पर लाभ (आरओआई)

मार्केटिंग में, निवेश की वापसी की गणना इस बात की बेहतर समझ के लिए की जाती है कि मार्केटिंग बजट की योजना कैसे बनाई जानी चाहिए, क्योंकि यह मार्केटिंग अभियानों की दक्षता को निर्धारित निवेश अनुपात पर वापसी फॉर्मूला करने और तुलना करने में मदद करता है। विपणन आरओआई के लिए, उपरोक्त सूत्र लागू नहीं होता है, क्योंकि स्थापना करते निवेश अनुपात पर वापसी फॉर्मूला समय ध्यान में रखने के लिए विभिन्न कारक हैं। विपणक को संदर्भ के आधार पर तय करना होगा कि आरओआई (शुद्ध राजस्व, सकल राजस्व, औसत बिक्री मूल्य, ग्राहक आजीवन मूल्य, आदि) की गणना के लिए कौन से तत्व अंततः अंतिम सूत्र का गठन करेंगे।

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